Reconciliação bancária e importação de transações de conta
Esta seção permite sincronizar e importar uma conta bancária.
Sincronização automática de contas bancárias
Esta secção do software oferece-lhe a possibilidade de sincronizar e importar automaticamente uma conta bancária e transações.
Eis como proceder:
- Vá até à secção Finanças, Importação Bancária. Clique no botão Nova importação ou Nova sincronização.
- Selecione o proprietário, o banco e o período de sincronização (30, 60 ou 90 dias).
- Será redirecionado para uma nova página para inserir seus dados bancários e fazer login na sua conta.
- Siga as instruções e selecione as contas que deseja sincronizar e validar.
- Pode gerir as contas conectadas na secção Contas.
- As transações das contas ligadas são importadas para a secção “Transações”.
Registo de transações
O site recupera diariamente as transações, que poderá encontrar na secção “Transações”.
Em caso de correspondência, verá um indicador à direita com o número de correspondências.
- Um indicador verde 1 para correspondências exatas.
- Um indicador laranja 1 para correspondências parciais.
- Um indicador cinzento 0 se não houver correspondência.
Uma correspondência é considerada exata quando o montante, as datas e uma palavra-chave da transação importada correspondem a uma linha existente nas Finanças.
Reconciliação manual
Após a importação, é possível reconciliar manualmente as entradas e adicioná-las à secção Finanças, executando um dos seguintes procedimentos:
- Registar um pagamento para uma linha existente;
- Adicionar uma nova linha em “Finanças”.
Quando se confirma e adiciona uma transação nas Finanças, aparece um indicador Já adicionado. Em caso de erro, tem a possibilidade de anular as transações que já foram reconciliadas, para as refazer.
Reconciliação automática
Quando é encontrada uma correspondência exata para a renda não paga, o sistema associa automaticamente a transação e marca a renda como paga. Por exemplo, se a renda de janeiro do Rui, no valor de 500 euros, não tiver sido paga e importar uma transação de 5 de janeiro no valor de 500 euros com a descrição “PAGAMENTO RUI SINTRA”, a renda será automaticamente considerada como paga e a transação associada a essa mesma renda.
Quando a renda é automaticamente reconciliada e registada como paga, o software também envia uma notificação por e-mail ao senhorio.
Conta desconectada
Ocasionalmente, a sincronização pode parar.
Por razões de segurança, pode ser necessário identificar-se novamente e voltar a ligar a sua conta de três em três meses. Isto depende do banco.
Também pode apagar as contas e a ligação e depois voltar a criá-las.
Desconexões de conta frequentes!
Em alguns bancos, é possível alterar a frequência da autenticação forte no espaço bancário. Basta defini-lo para “90 dias”.
Se for necessária uma autenticação forte sistemática, é aconselhável verificar com o seu banco se esta pode ser desativada.
Apagar uma conta sincronizada
Pode eliminar contas ligadas a partir da secção “Contas” utilizando as ações à direita.
Quando se elimina uma conta, o sistema elimina também as transações.
Importação manual
Esta secção permite-lhe importar um extrato bancário em formato QIF ou OFX e proceder à reconciliação.
- Descarregue o ficheiro fornecido pelo seu banco (em formato QIF ou OFX).
- Clique no botão “Nova importação” ou “Nova importação manual”.
- Importe o ficheiro para o Rentila.
Após a importação, é possível reconciliar as entradas. É necessário verificar os dados, selecionar o tipo de entrada, se necessário, e validar.